Febraban Intensifica Medidas contra contas fraudulentas e Apostas ilegais

Em 27 de outubro de 2025, a Federação Brasileira de Bancos (Febraban) anunciou novas

diretrizes para combater fraudes financeiras, com foco na identificação e encerramento de contas laranja e contas associadas a apostas online irregulares. A medida, que visa fortalecer o sistema financeiro contra crimes digitais, exige que as instituições bancárias implementem políticas mais rigorosas de monitoramento e verificação. 

As contas laranja, utilizadas para ocultar a identidade de quem realmente as controla, e as apostas irregulares, frequentemente associadas a práticas ilícitas como a lavagem de dinheiro, têm sido um ponto crítico de fiscalização. A Febraban reforça que as novas regras servirão para garantir um ambiente mais seguro, transparente e alinhado às boas práticas de governança corporativa no setor bancário. 

A Relação com o Compliance 

A relação dessa medida com o programa de Compliance é direta e essencial. Compliance é o conjunto de políticas, controles e práticas internas adotadas pelas empresas para assegurar que suas operações estejam em conformidade com as leis, regulamentações e princípios éticos. No caso dos bancos, a implementação de medidas rigorosas contra fraudes financeiras, como a identificação de contas laranja e apostas ilegais, faz parte do seu sistema de conformidade regulatória. 

Ao adotar essas políticas, as instituições financeiras não apenas cumprem a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) e outras normas do setor, mas também fortalecem sua governança interna, reduzindo riscos de envolvimento em atividades ilícitas. O Compliance bancário busca garantir que as transações sejam legítimas e transparentes, preservando a reputação do sistema financeiro e protegendo os dados dos clientes. 

Essas mudanças refletem uma crescente atenção às normas de conformidade corporativa em um cenário digital, no qual os riscos de fraude e lavagem de dinheiro são mais sofisticados e difíceis de monitorar. Por isso, as instituições devem revisar continuamente suas práticas de Compliance, investindo em soluções inovadoras e robustas para proteger seus ativos e a confiança dos clientes. 

A recente medida da Febraban evidencia a importância de estruturas sólidas de governança e conformidade para mitigar riscos e garantir a sustentabilidade dos negócios. A Omnisblue oferece soluções especializadas para que sua empresa esteja em conformidade com a LGPD e demais regulamentações aplicáveis. 

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